Tutti gli scandali che hanno azzoppato Credit Suisse

Un top manager pedinato poiché in procinto di passare a una banca rivale. Una condanna penale, prima in Svizzera, per non aver evitato il riciclaggio di denaro di un’organizzazione criminale bulgara. E ancora: 10 miliardi, denaro dei clienti, investiti un una società poi fallita e addirittura tangenti per ottenere fondi destinati all'acquisto di pescherecci in Mozambico. No, non è la trama di un «House of cards» in salsa bancaria: è la cronistoria degli errori (e degli orrori) commessi da Credit Suisse negli ultimi anni.

Credit Suisse paga 110 milioni all’Agenzia delle entrate italiana e chiede il patteggiamento sull’inchiesta per evasione fiscale aperta dalla procura di Milano. I magistrati lombardi avevano svelato un sistema messo in piedi dalla banca attraverso il quale oltre 13 mila clienti italiani avrebbero nascosto al fisco e trasferito all’estero circa 14 miliardi di euro. Come? Sottoscrivendo polizze vita attraverso consociate della banca in paradisi fiscali.

Cade la testa del CEO Tidjane Thiam, obbligato a dimettersi dopo lo scandalo pedinamenti. Ben sette dipendenti della banca, tra cui il responsabile della gestione patrimoniale Iqbal Khan (in procinto di passare a UBS) erano stati pedinati da investigatori privati. La vicenda assume anche i contorni della tragedia personale quando un intermediario tra la banca e l’agenzia investigativa si toglie la vita.

La banca subisce perdite miliardarie a seguito dei crack di Greensill Capital e del fondo Archegos Capital Management. Sono 10 i miliardi (denaro dei clienti, ndr) investiti in Greenhill e stando all'ultimo aggiornamento, Credit Suisse ha già rimborsato quasi 7 miliardi ai propri investitori. La perdita subita a causa della sua esposizione verso Archegos ammonta invece a 5,5 miliardi.

Un mese dopo, il presidente del CdA, Urs Rohner, lascia l’incarico dopo dieci anni. 

Le autorità statunitensi e britanniche multano Credit Suisse per 475 milioni di dollari per la cosiddetta «truffa dei Tuna bond» in Mozambico. Tra il 2012 e il 2016 la banca finanzia il Paese africano per oltre un miliardo di franchi. Fondi che dovevano servire anche per un progetto per sviluppare la pesca e la lavorazione del tonno a Maputo. In realtà, circa 140 milioni finiscono in mazzette, in parte anche per alcuni manager della banca stessa. Dopo il patteggiamento, per Credit Suisse arriva un’altra mazzata: l’istituto di credito è richiamato dalla FINMA per lo scandalo-pedinamenti.

Il presidente del gruppo, Antonio Horta-Osorio, in carica dal 2020, deve dimettersi ma questa volta non ci sono motivi finanziari: ha violato le regole di quarantena COVID per assistere a due match di tennis a Wimbledon nel luglio 2021.

Scoppia il caso «Suisse secrets»: i media ricevano da una «gola profonda» i dati riguardanti 30.000 clienti della banca e 18.000 conti gestiti dal Credit Suisse dagli anni Quaranta fino alla fine del 2010. Emergono collegamenti con decine di funzionari corrotti e politici con patrimoni dubbi.

Manca solo una condanna penale, che arriva nel giugno 2022. È una prima per un istituto di credito elvetico. Credit Suisse è condannata dal Tribunale penale federale al pagamento di una multa di 2 milioni di franchi per non aver messo in atto un dispositivo sufficiente a evitare il riciclaggio di denaro di un’organizzazione criminale bulgara. L’istituto di credito annuncia ricorso al Tribunale federale.

Cambio al vertice: via il CEO Thomas Gottstein e dentro Ulrich Körner.

Viene annunciato il taglio di novemila posti di lavoro e un aumento di capitale di 4 miliardi di franchi. La Saudi National Bank entra come azionista di riferimento.

Il Ministero pubblico della Confederazione (MPC) apre un procedimento penale per spionaggio economico, violazione del segreto commerciale e violazione del segreto bancario contro l’autore della fuga di informazioni alla base dell’inchiesta giornalistica «Suisse Secrets».

Gli sviluppi più recenti. La società di investimento americana Harris Associates vende tutte le sue partecipazioni. Il titolo di Credit Suisse crolla sotto i due franchi. Credit Suisse annuncia l’ottenimento del prestito dalla BNS fino a 50 miliardi di franchi. Dopo una giornata di passioni, il 19 marzo sera arriva l'annuncio: UBS acquisisce Credit Suisse e il Consiglio federale approva l'operazione.